ABD’de son iki ayda merkez bankalarının enflasyonu düşürmek için faiz oranlarını hızlı bir şekilde artırması sonucunda bazı bankaların elindeki tahvillerin maliyetini ve bankalardaki mevduat kayıplarını azaltan üç banka iflas etti.
Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ın Mart ayında iflas etmesinin ardından, First Republic Bank’a da geçen hafta el konuldu ve banka JPMorgan Chase Bank tarafından satın alındı.
Aynı şekilde Mart ayında İsviçre merkezli Credit Suisse’de yaşanan gelişmelerin ardından hükümet bankayı kurtarmak için devreye girdi ve UBS, 250 milyar doları aşkın kamu desteğiyle bankayı satın aldı.
Son bir yılda artan faiz oranları ve para politikasındaki sıkılaşma nedeniyle finansal sistemin baskı altına girmesi ve buna uyum sağlamakta güçlük çekmesi bankaların iflasını tetiklemiştir.
Fed bu haftaki toplantısında politika faizini beklentiler doğrultusunda 25 baz puan artırarak yüzde 5-5,25 aralığına yükselterek 16 yılın en yüksek seviyesine çıkardı.
ECB ise üç ana politika faizini 25 baz puan artırarak yeniden finansman faizini yüzde 3,75’e, mevduat faizini yüzde 3,25’e ve marjinal fonlama faizini yüzde 4’e yükseltti. İngiltere Merkez Bankası’nın 11 Mayıs’taki toplantısında yüzde 4,25 olan politika faizini 25 baz puan artırarak 4,50’ye yükseltmesi bekleniyor.
Birçok büyük banka, bu yılın ilk çeyreğinde bu yüksek faiz oranları sayesinde kârlarını önemli ölçüde artırdı ve artan kârlarla bankacılık sektöründeki fırtınayı atlattı.
Bankacılık devi HSBC’nin bu yılın ilk çeyreğindeki vergi öncesi karı geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 210 (yaklaşık 9 milyar dolar) artarak 12,9 milyar dolara ulaştı. Bankanın bu dönemdeki gelirleri yüzde 64 artarak 20,2 milyar dolara ulaştı.
İngiliz Barclays’in ilk çeyrekteki vergi öncesi karı beklentileri aşarak yüzde 16 artışla 3,2 milyar dolara (2,6 milyar sterlin), gelirleri ise yüzde 11 artışla 9 milyar dolara (7,2 milyar sterlin) ulaştı. British Standard Chartered’ın söz konusu dönemdeki vergi öncesi karı, 2022’deki bire bir transfere göre yüzde 21 artarak 1.81 milyar dolara ulaştı.
Bankacılık sektöründeki sorunların arttığı ABD’de, JPMorgan Chase’in bu yılın ilk çeyreğindeki karı, yüksek faiz oranlarının etkisiyle yüzde 52 artarak 12.6 milyar dolara ulaştı. Geçen yılın aynı döneminde bankanın net karı 8,3 milyar dolardı.
Rekor seviyeye ulaştı
Citigroup’un ilk çeyrek net karı yüzde 7 artışla 4.6 milyar dolara, geliri ise yüzde 12 artışla 21.4 milyar dolara ulaştı.
Wells Fargo’nun Ocak-Mart dönemindeki net karı geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 32 artarak 4,9 milyar dolara ulaştı. Banka, 2022’nin ilk çeyreğinde 3,8 milyar dolar kar elde etti.
Euro bölgesinin en büyük bankası Fransız BNP Paribas’nın net karı bu yılın ilk çeyreğinde 2022’nin bire bir cirosuna göre yüzde 140 artarak 4.9 milyar dolara (4.4 milyar euro) ulaştı.
Bankanın gelirleri 13,2 milyar dolar (12 milyar euro) ile beklentilerin üzerinde gerçekleşti. ABD merkezli Bank of the West’in satışı da BNP Paribas’nın gelir artışına katkıda bulundu. Merkezi Frankfurt’ta bulunan Deutsche Bank, yüksek faiz oranlarından elde ettiği gelirin etkisiyle vergi öncesi kârını ilk çeyrekte yüzde 12 artırarak 2 milyar $’a (1,9 milyar Euro) yükseltti. Bankanın net geliri 2022’nin aynı dönemine göre yüzde 5 artarak 7.7 milyar euroya ulaştı.
